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理财规划建议书

❶ 帮忙写个理财规划建议书 1000字

.背景资料
小王夫妻,现居住于韶关,两人年龄均为28岁,结婚3年,两人都是金融版从业人员。男方父权母均为57岁,原来在乡下务农,过去的积蓄给小李夫妻购房,无退休金。小王月税前收入约为8000元,其妻月税前收入约为6000元,家庭支出包括每月的物业费400元,衣食费2000元,交通费400元,医疗费100元。
3年前夫妻结婚时在男方父母的资助下,并利用两人当时已积累的住房公积金,购置了当时价值为30万元的住房,无贷款。现有定期存款5万元,货币基金2万元。除社会保险外未购买商业保险。
2.理财目标
预计两年内将生育一子女,之后培养子女到大学毕业,大学学费每年现值1万元。
男方父母两年后将由外地迁入本市居住,帮忙带小孩。想换买一套同区位但面积大1倍的房屋供届时一家五口使用,并负担两老的生活费。每增加一个家庭成员,预计增加1万元的年开销现值,直至子女大学毕业或父母85岁为止。
小王夫妻60岁同时退休。退休后实质生活水准不变,退休生活计算到85岁。
3.其他假设条件

❷ 怎么写股票投资理财规划建议书

1、先收集客户信息,做出客户家庭资产评估状况表
2、对客户进行风险进行评估,并结合内客户个人资产评估给出客容户风险承受能力
3、得出客户风险承受能力后,对客户资产进行资产配置,简单的说就是:高风险产品、中风险产品、低风险产品以多少比例进行分配
4、最后一步:
因为是股票投资建议书,所以先对宏观经济大趋势做一个判断,然后判断目前经济处于什么经济周期,不同的经济周期里面适合投资什么行业,进而在所选择的行业里选出个股

希望对你有所帮助。
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❸ 个人理财规划建议书,急用啊``谢谢啦``

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❹ 综合理财规划建议书的基本内容有哪些

股票风险高,十个进去十一个被套;国债是稳定,但收益太低;基回金收益还可以,答但是钱交给别人把控(不知道用来干嘛)没有主动权;黄金则与国际经济挂钩,一群中国大妈都可以影响国际黄金形势;房产则不是一般人能掌控的;那么呢,保险理财则不一样,收益虽然不能跟那些基金股票等相提并论,但也不低,可以去到5%,6%,而且是月复合收益,安全,长期,稳定,灵活性高(随时存取),回本快,还可以进行保单贷款

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