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进口融资产品

❶ 国际贸易融资有哪些形式如果进行分类和操作

减免保证金开证

产品定义
减免保证金开证是指我行免收或者部分免收客户开证保证金,为客户开出信用证的一种贸易融资业务。客户申请减免保证金开证需要有授信额度,开证时扣减额度,信用证付汇时恢复额度。

产品优势
为您提供进口前的融资,您只需占用少量资金,就能办理开立信用证业务,有助于您扩大业务。

进口押汇

产品定义
进口押汇是指银行在掌握进口信用证项下的进口货权的前提下,在申请人对外付款时向其提供的短期资金融通并按约定的利率和期限由申请人还本付息的业务。

产品优势
本业务是为进口商提供的进口后的融资,对客户从货物进口到实际销售收回货款之间这段时间进行了强有力的融资支持,有助于客户加快周转速度。

提货担保

产品定义
提货担保是指当我行根据客户申请开立的信用证项下正本海运提单未收到,而货物已到达港口时,客户可向我行申请开立提货担保书,交给承运单位先予提货,待客户取得正本单据后,再以正本单据换回原提货担保书。

产品优势
为进口企业提供的进口后融资,满足客户提前提货减少货物滞港带来的影响。

打包放款

产品定义
信用证打包贷款(PACKING FINANCE)又称出口信用证抵押贷款,是指出口商收到开证行开来的信用证,向我行申请人民币流动资金贷款,用于出口货物的采购、加工、包装和生产。

产品优势
为出口企业提供的出口前的融资,解决企业装船前的资金需求。

出口押汇

产品定义
出口押汇是指我行应受益人(出口商)的申请,在未收妥有关款项的情况下,对即期或远期出口单据有追索权地向受益人给付对价,受让有关单据权利,向受益人融通资金的一种短期出口贸易融资方式。

产品优势
对出口企业提供的出口后的融资,满足客户提前收汇的需求。

福费廷

产品定义
福费廷又称票据包买,是指我行无追索权地买入或代理买入客户因真实贸易背景而产生的经开证行承兑的远期汇票业务。福费廷业务包括由我行自行买入和由我行作为中间商两种操作方式。

产品优势
为出口企业提供的出口后的融资,对客户没有追索权并且买断利率固定。

信保融资

产品定义
短期出口信用保险项下贸易融资,简称信保融资,是指出口商在中国出口信用保险公司投保短期出口信用保险并将出口信用保险的赔款权益转让给我行后,我行对出口商按照出口合同规定出运货物、申报出口并缴纳保费的出口业务办理的短期贸易融资业务。

产品优势
出口商凭投保中国信保相应的险种的保单,可以在我行免担保办理信用证、托收及汇款项下的押汇和贴现业务。

出口退税贷款

产品定义
出口退税账户托管贷款指我行为解决出口企业出口退税款未能及时到账而出现短期资金困难,在对企业出口退税专用账户进行托管的前提下,向出口企业提供的以出口退税应收账款作为还款保证的短期流动资金贷款。

产品优势
缓解企业由于出口退税指标不足而造成的短期资金紧张,解决部分贷款的抵押担保问题,扶持企业进一步扩大出口。

❷ 进口企业不需要融资一般是因为什么原因

没资金压力,现金流充足

❸ 什么是融资贸易要具体点的

贸易融资(trade financing)

商贸易融资,是银行的业务之一法。商是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利法。商境外贸易融资业务,是指在办理进口开证业务时,利用国外代理行提供的融资额度和融资条件,延长信用证项下付款期限的融资方式法。
银行提供以下贸易融资业务的服务:

1. 授信开证,是指银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证法。

2. 进口押汇,是指开证行在收到信用证项下全套相符单据时,向开证申请人提供的,用以支付该信用证款项的短期资金融通法。
法商进口押汇通常与信托收据配套使用法。商开证行凭开证申请人签发给银行的信托收据释放信用证项下单据给申请人,请人在未付款的情况下先行办理提货、报关、存仓、保险和销售,并以货物销售后回笼的资金支付银行为其垫付的信用证金额和相关利息法。

3. 提货担保,是指在信用证结算的进口贸易中,货物先于货运单据到达目的地,开证行应进口商的申请,为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件法。

4. 出口押汇业务,是指信用证的受益人在货物装运后,将全套货运单据质押给所在地银行,该行扣除利息及有关费用后,将货款预先支付给受益人,而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务法。

5. 打包放款,是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后,以信用证正本向银行申请,从而取得信用证项下出口商品生产、采购、装运所需的短期人民币周转资金融通法。

6. 外汇票据贴现,是指银行在外汇票据到期前,从票面金额中扣除贴现利息后,将余额支付给外汇票据持票人法。

7. 国际保理融资业务,是指在国际贸易承兑交单、赊销方式下,银行或出口保理商通过代理行或进口保理商以有条件放弃追索权的方式对出口商的应收帐款进行核准和购买,从而使出口商获得出口后收回货款的保证法。

8. 福费廷,也称票据包买或票据买断,是指银行或包买人对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)法。

9. 出口买方信贷,是指向国外借款人发放中长期信贷,用于进口商支付中国出口商货款,促进中国货物和技术服务的出口法。
法商出口买方信贷中,贷款对象必须是中国工商银行认可的从中国进口商品的进口方银行,在特殊情况下也可以是进口商法。商贷款支持的出口设备应该以我国制造的设备为主法。

各银行对贸易融资的做法大体相同,但仍有细微的区别法。商在选择贸易融资银行时,应该详细操作操作方法法。

❹ 进口贸易融资的主要方式是什么

进口贸易融资的主要方式有:
1、进口押汇
2、提货担保 S/G
3、信托收据 T/R

❺ 对“进口保理融资”授信产品预警监测重点关注内容包括哪些

最近,我来国山洪频频爆发,尤源其是在陕西、四川、贵州等地,小型水库自动化监测预警系统主要应用在河道、水库等山洪易发地区段,对周边水位信息进行采集。就深圳特力康科技此款产品来说主要有以下功能特点:
1、采用GPRS、3G等先进的无线传输方式,可以不受空间和地域的限制,减少布线所带来的巨大工作量,保证传输的稳定、可靠、及时;
2、可根据需要配备移动巡查设备,在山洪灾害发生时,防汛人员携带移动巡查设备到达现场,能及时掌握实时雨水情和区域汛情,并实时采集现场图像和相关数据资料,上传到防汛指挥部门,为应急指挥提供支撑;
3、功能强大、人性化的监控软件界面,具有实时信息加工处理、灾害模拟分析、灾害风险评估、实时发布和数据库等暴雨洪水分析功能,提高预警信息发布质量和时效性。

❻ 国际贸易融资主要有那些业务类型

1、货权、或动产质押授信业务、

2、出口退税托管贷款;

3、出口信用险项下融资;

4、出口保理业务;

5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务;

6、供应链融资。

贸易融资是指在商品交易过程中,运用短期性结构融资工具,基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商品提供便利资金的总和。

当代特点

1、融资方式多样化

2、融资手段更为灵活

(6)进口融资产品扩展阅读

贸易融资表现方式

1、进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据,审单无误后,根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据,先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后,将押汇本息归还给开证行。

2、限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵(质)押、担保情况,为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度,允许客户根据资金需求在限额内透支,并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。

3、进口代付。是指开证行根据与国外银行(多为其海外分支机构)签订的融资协议,在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》,到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单,电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。

4、假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期,开证/付款行即期付款,且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。

5、出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后,委托银行代向进口商收取款项的同时,要求托收行先预支部分或全部货款,待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。

6、出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后,发货并将发票及相关单据提交出口保理商(银行)代其收款时,银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。

7、进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后,根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》,先行对外支付并放单,进口商凭单提货,用销售后的货款归还给代收行押汇本息。

❼ 融资类资管产品具有以下哪些特点

进口信用证押汇
(一)产品描述:进口信用证押汇业务是指银行根据开证申请人的要求,在单证一致情况下,以进口货物作抵(质)押,在付款到期日为其垫付资金的短期融资行为。本办法仅限于广西北部湾银行开立的信用证。
(二)产品用途:缓解进口商对外付汇时的短期资金需求。
(三)客户定位:有融资需求的进口商。
(四)产品优势和特点:
1.加快了资金周转速度。
2.融资手续相对于流动资金贷款等简便易行。
3.可以增加出口商当期的现金流入量,从而改善财务状况,提高融资能力。
4.可以提前办理外汇结汇,规避汇率风险。
(五)关联产品或子产品:进口信用证。
(六)产品期限:一般不超过三个月。
(七)产品价格:利率根据中国人民银行的利率管理规定和广西北部湾银行利率管理规定执行。
(八)产品办理流程:
1.办理前审核客户是够具备以下条件:①押汇申请人是广西北部湾银行开出信用证项下的开证申请人;②资信良好,具有到期还款能力;③在广西北部湾银行开有人民币或外币账户;④提供相应担保措施。
2.客户应向广西北部湾银行提交以下资料:①押汇申请人及担保人有关资料;②进口押汇申请书;③进口商品内销合同(如需);④信托收据;
⑤本行要求的其他资料。
3.签约放款。
4.对外寄单。
5.收汇还款。
企业申请

银行受理

信贷审查

签订合同

办理手续

信用证付汇

清偿贷款
(九)产品风险揭示:
1.货物价格下跌风险。当进口企业与外商签订进口合同时,商品的市场价格看好,但等货物进口销售时,价格却大幅度下跌,企业的还款能力降低,银行风险增加。
2.企业挪用资金风险。进口企业虽然将货物卖出,但将资金挪用,无法按时归还押汇银行的到期押汇款,此时银行的风险将不可避免。
3.汇率变动风险。银行若押汇币种是美元或其他外币,则企业要承担人民币贬值的风险。可能因企业还不起款,形成银行押汇款逾期。

进口代收押汇
(一)产品描述:进口代收押汇是指广西北部湾银行作为代收行在收到托收项下单据后,在保留对客户的追索权的前提下,代为对外付款或由其他代付行对外付款,并同时放单给客户的一种融资形式。
(二)产品用途:缓解进口商对外付汇时的短期资金需求。
(三)客户定位:有融资需求的进口商。
(四)产品优势和特点:
1.加快了资金周转速度。
2.融资手续相对于流动资金贷款等简便易行。
3.可以增加进口商当期的现金流入量,从而改善财务状况,提高融资能力。
4.可以提前办理外汇结汇,规避汇率风险。
(五)关联产品或子产品:进口代收。
(六)产品期限:一般不超过三个月。
(七)产品价格:利率根据中国人民银行的利率管理规定和广西北部湾银行利率管理规定执行。

❽ 国际结算中如何开展贸易融资

贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式,是企业在贸易过程中充分发挥杠杆作用,以小博大做大贸易的方式。
在国际贸易中,规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。贸易融资,是与国际结算连在一起。
一、国际结算 首先要从国际结算和贸易融资是如何产生开始,银行用汇款、托收和信用证方式,于是引出了国际结算。 国际结算通过银行用货币收付清偿国际间债权债务的行为。国际结算对比国内业务的特点有:货币的活动范围不同、使用的货币不同、所遵循的法律不同。国际结算的发展也从现金结算发展到票据结算、从凭实物结算发展到凭单据结算、从买卖双方直接结算发展到通过银行结算。 国际结算方式细分汇款、托收和信用证。 其中汇款分为预付货款和货到付款。
其中托收分为付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)以及其他方式。
其中信用证分为即期L/C、远期L/C和假远期L/C。$ A8 b5 @7 N: p
二、进出口商融资需求将三大支付方式的过程分解,加进银行融资,便产生了国际贸易融资。这是一个复杂的过程,孕含着技术、利益和风险的过程。对于这个过程,参与国际贸易、国际金融的人必须了解和掌握。国际贸易融资是银行围绕着国际贸易结算的各个环节为进出口商提供的资金融通与便利。
进出口客户的深层次需求还包括防范进口商及进口国家风险、汇率等其他风险、扩大海外市场和客户,有些甚至需要国际贸易结算的专业意见和建议。
三、银行能够提供的贸易融资品种 银行能提供的贸易融资品种,按进出口贸易分:进口贸易融资与出口贸易融资;按贸易结算方式分:信用证贸易融资与非信用证贸易融资。其中出口融资按融资时点分:装运前融资和装运后融资。
为进口商提供的贸易融资品种包括:授信开证、进口押汇及提货担保;为出口地银行可以开展的融资活动包括:打包放款、出口押汇、票据贴现、出口发票融资、出口信保押汇、出口保理融资及福费廷等。
1、进口押汇 进口押汇是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后,向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下金额的短期资金融通。进口押汇的条件包括:企业具有进口经营权、进口商资信、良好的商业记录、进口货物符合国家法规和政策以及在银行有授信额度或国际贸易融资额度。
进口押汇服务功能包括:推迟偿付信用证项下款项、获得较好的贸易合同价格以及在一定程度规避汇率风险。
2、提货担保 提货担保指信用证项下进口货物已到港,而正本货运单据未收到,开证银行应进口商申请开立提货担保书,交船运公司凭以先行提货的一种特殊进口信用证项下贸易融资。提货担保的条件包括:银行开证的申请人、进口商资信及商业记录很好、在银行有授信额度或国际贸易融资额度,一般应属于近洋海运方式。
提货担保服务功能包括使您及时提货,避免压仓,减少仓储和滞港费用以及避免货物品质和行情变化带来的可能损失。为出口商提供的主要贸易融资品种有:打包放款(装运前)、出口押汇(装运后)、出口贴现、福费廷、出口保理、出口信保押汇。
3、打包贷款 出口打包贷款是指银行根据出口企业与国外进口商签订的出口销售合同和国外银行开立的以该出口企业为受益人的有效信用证正本,以出口收汇为还款来源保障,为出口企业的备料、生产、定货和装运等生产经营活动所做的短期融资。打包贷款的条件包括:企业具有出口经营权、出口商资信及贸易结算记录良好、出口商履约能力强、出口商为信用证的受益人、在银行有授信额度或国际贸易融资额度和不可撤销信用证,且无软条款。打包贷款服务功能包括:收到信用证或合同、订单时即获得资金融通、组织货源、生产资金有保障。
4、出口押汇 出口押汇是指出口商将全套单据提交银行,由银行买入单据并按照票面金额扣除从押汇日到预计收汇日的利息及有关费用,将净额预先付给出口商的一种融资方式。根据结算方式不同,出口押汇可分为信用证项下押汇和出口跟单托收项下押汇。出口押汇的条件是:企业具有出口经营权、出口商资信及贸易结算记录良好、出口货物符合国家法规和政策、已装船出运,并向银行提交信用证规定的单据。出口押汇服务功能包括:发货交单后即可获得银行融资、加速资金周转、获得低利率外汇融资、提前结汇,防范汇率风险。
5、出口贴现 出口贴现指远期信用证项下汇票经开证或承兑银行承兑或跟单托收项下汇票由银行加具保付后,在到期日前由银行从票面金额中扣减贴现利息及有关手续费后,将余款支付给持票人的一种融资方式。出口贴现的条件是:开证/承兑/保付行国家在总行有国家风险额度、开证/承兑/保付行在总行有单证授信额度、远期汇票经开证/承兑/保付行承兑或保付、承兑或保付电文真实有效。出口贴现服务功能包括:国外银行承兑后即可获得银行融资、加速资金周转、获得低利率外汇融资、提前结汇,防范汇率风险。
6、福费廷银行作为包买银行或代理境外包买银行无追索权的买入境内外代理行开立并承兑或承诺付款的信用证项下远期汇票、应收账款或者代理行加具保付的跟单托收项下远期汇票的融资行为。自营福费廷的条件是:开证/承兑/付款/保付行国家在总行有国家风险额度、开证/承兑/付款/保付行在总行有单证授信额度、远期汇票或单据经开证/承兑/付款/保付行承兑、承诺付款或保付、承兑、承诺付款或保付电文真实有效。代理福费廷的条件是:风险主体银行国家及银行风险为代理买断行接受、代理买断行报价在银行可承受的范围内、远期汇票或单据经开证/承兑/付款/保付行承兑、承诺付款或保付、承兑、承诺付款或保付电文真实有效。福费廷服务功能包括:资金融通、风险防范-卖断、提前核销退税、改善报表、防范汇率风险。
7、国际保理国际保理业务是指出口商在采用赊销(O/A)、承兑交单(D/A)等信用方式向进口商销售货物或提供服务时,由出口保理商和进口保理商共同提供的商业咨询调查、应收账款管理与催收、信用风险控制及贸易融资等综合金融服务。出口保理的条件是:出口商资信及贸易结算记录良好、出口商行业较适合操作保理、出口货物符合国家规定并较适合操作保理、以D/A或O/A方式结算、获得进口保理商核定的进口商信用风险额度、同意将应收帐款转让给银行。出口保理服务功能包括:坏账担保、资金融通、账款收取、帐务管理、改善报表。
8、出口信用保险融资 出口信用保险项下融资是指出口商在中国出口信用保险公司投保了出口信用险,发运货物后,将相关单据提交银行或应收账款权益转让给银行,并将保险赔款权益转让银行以后,由银行按票面金额扣除从融资日到预计收汇日的利息及有关费用,将净额预先支付出口商的一种短期融资方式。出口信保融资的条件是:出口商资信及贸易结算记录良好、出口商履约能力强、出口商、银行及中信保三方签订《赔款转让协议》、获得中信保核定的进口商信用风险额度、履行信保保险项下义务并提交规定的单据和文件。出口信保押汇服务功能包括:坏账担保、资金融通、风险管理、改善报表。通过以上内容可以看出,贸易融资具有自偿性、短期性、时效性、风险低及高收益等特点。

❾ 从事代理进出口贸易和融资的疑问

客户开发口说的容易,但做起来就应该不容易了.我觉的以下几点是先要做的:
1.了解并熟悉自己公司优势,并对整个进出口海运空运的运费相关费用有个知晓.
2.做业务,最重要的是人脉,和已有客户及潜在客户保持良好的通话状态,不定何时老客户可以带来新客户,新客户再成老客户,这是个良性循环.
3.做业务,业务成了应该都伴随着利益,也就是提成.我自己觉得要想挣钱就要大家一起挣,这样才能长久.
4.和同事及上司有个良好的关系,我觉得也会对你的业务开展带来很大帮助.
希望能帮到你!

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